[聚焦]安邦减持银行股套现66亿元 退出三大行前十股东

摘要: 截至6月末,除了持有少量中国银行A股股份、仍为该行前十大股东外,安邦保险集团已经退出工行、建行、农行的前十大股东之列。持股一年半,套现以及分红税前盈利超过8亿元。

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观察者言:截至6月末,除了持有少量中国银行A股股份、仍为该行前十大股东外,安邦保险集团已经退出工行、建行、农行的前十大股东之列。持股一年半,套现以及分红税前盈利超过8亿元。


财新记者 吴红毓然/文

8月30日晚,四大国有银行半年报陆续出炉,安邦保险集团的股东身影黯然褪色。


四大行半年报披露,在2017年二季度,安邦陆续减仓银行股。具体而言,安邦人寿的“保守型投资组合”产品减持3.9亿股工商银行( 601398.SH )A股和3.3亿股中国银行( 601988.SH )A股,和谐健康的万能险产品减持1.3亿股建设银行( 601939.SH )A股,安邦人寿的“稳健型投资投资组合”产品减持8.81亿农业银行(601288.SH)A股。


由此,截至6月末,除了通过安邦财险和安邦人寿持有0.12%中国银行A股股份、仍为该行前十大股东外,安邦保险集团已经退出工行、建行、农行的前十大股东之列。


安邦悄然买入四大行的时间,集中于2015年第四季度,一直到2016年3月末,其持有四大行的仓位基本没有变化。除此,从2014年末迄今,安邦还持有民生银行(600016.SH)15.54%股份,招商银行(600036.SH)10.72%股份,迄今未变。


“我们以前与安邦见面时,只是客气说欢迎你们来买我们股票,没想到他真买了。”一位大行高层对财新记者回忆道。


持仓四大行股票一年半,安邦保险略有获利,粗略估算约5亿。2015年四季度,在经历了A股几次股灾后,安邦保险跟“国家队”证金公司步伐一致,买入四大行蓝筹股;由于信用风险未能释放完毕,彼时四大行股价仍属于较低水平。今年以来,银行股股价被证金公司进一步拉升,再加之四大行因业务稳健而受到资本市场青睐,其股价屡创新高。


据财新记者梳理统计,具体而言,安邦买入工行时的价格区间(不复权,下同)为4.15-4.2元/股,卖出时为4.67-5.02元/股;买入建行的价格区间为4.96-5.23元/股,卖出时为5.72-6.15元/股;买入农行的价格区间为3.52-3.73元/股,卖出时为3.43-3.56元/股;买入中行的价格区间为2.84-2.92元/股,卖出时为3.22-3.37元/股。


仅以卖出最低价推算,安邦分别套现工行18.2亿、建行7.4亿、农行30.2亿、10.6亿,共计套现66.4亿。粗略估计其持仓成本,安邦保险集团这部分盈利在5亿左右。


2015年,工行每股税前分红0.23元,建行0.27元,农行0.17元,中行0.175元。由此可推算,安邦保险分红约3.3亿元。由于四大行2016年分红除息日大部分在2017下半年,安邦大规模减持后的分红金额将非常有限。


安邦保险“偏爱”银行股的原因,除了其稳定的分红和股价相对稳定外,还在于可以获得优惠且大量的银保销售渠道。


据财新记者了解,工行是代销安邦产品规模最大,逾千亿元。不过,2016年末开始,监管对中短期保险产品销售频频出手限制,2017年上半年银行代销手续费收入也大幅回落。近期,工行甚至出台了规定,对按照未依照约定持有年限退保产品的存量保费余额的1%逐年续交手续费。这意味着保险与银行的甜蜜时期结束。

责任编辑:李箐


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